多國房地產市場成洗錢溫床 以分期還款形式進行漂白

　　近日，一名華裔學生豪擲1.5億元人民幣(約合2377萬美元)買下加拿大溫哥華一處豪宅，創下2016年溫哥華豪宅成交紀錄。在購房者的學生身份備受關注的同時，他的出手闊綽也令人咋舌：向銀行按揭貸款約757萬美元，其餘款項均為一次性付清。

　　這不是中國購房者第一次搶占國內外媒體頭條。有媒體報道稱這種投資行為推高了當地房價，也有人質疑這種房地產投資涉嫌洗錢。

　　有關涉嫌洗錢的懷疑並非毫無根據。事實上美國、加拿大、澳大利亞等多國房地產市場都極易成為國際洗錢行為的溫床，各國政府已開始關注此事，但總體而言監管難度不小。

　　多國房產市場易成洗錢溫床

　　澳大利亞交易報告和分析中心去年6月發表報告說，這一反洗錢機構已確認，在澳大利亞，購買房地產等高值商品是一條重要洗錢通道。不法分子選擇房地產市場來使非法所得合法化，是因為“買房時允許使用現金”且“可隱匿真正獲益人的身份”。

　　報告還說，不法分子會利用身邊親友來打掩護，讓他們代替自己成為房產的合法擁有人。有時，他們會申請貸款，並以分期還款形式洗錢。

　　加拿大財政部同年曾發表報告指出，通過第三方轉賬以及複雜的法人結構，不法分子可隱藏身份和資金來源，成功通過房地產業洗錢。

　　美國房地產協會官方網站為房地產經紀人提供的行業指南也指出，盡管洗錢問題在美國日益引起關注，但房地產業等不少非金融行業容易受潛在的洗錢犯罪侵害。這份指南建議，為辨別和打擊洗錢行為，房地產經紀人需全面評估購房者個人信息和房產交易信息，最關鍵的是要了解真正的客戶是誰、他們的真實興趣以及購房意圖等。

　　新西蘭房地產中介監管局官網也指出，當購房者同時出現以下跡象時，房產中介應警惕可能存在的洗錢行為：大量使用現金;通過律師或朋友代理購房，甚少直接接觸;出價高於市場均價，對價格漠不關心;急於成交，成交後隨即轉手;不願提供個人信息，等等。